Рубрика «Инвестиции»

Рубрика «Инвестиции в золото»

Инвестирование в золото

В современном мире на фоне падения основной резервной валюты – доллара США и одновременного роста волатильности на финансовых рынках, инвесторы особое внимание обращают на рынок золота. Этот металл имеет относительно стабильную стоимость на протяжении многих лет и при этом постоянно прибавляет в цене, прекрасно защищая от инфляции. Вкладываться в золото могут и крупные, и мелкие инвесторы, и целые государства, и организации, и частные лица.

Важным фактором привлекательности инвестиций в золото является то, что оно в отличие от валют не привязано ни к одной стране.

Инвестиции в золото надежны в определенной степени, т.к. нельзя потерять свои деньги полностью. Стоимость золота никогда не упадет до нулевой.

Одновременно следует иметь в виду, что даже в длительной перспективе возможны убытки от снижения цен, т.к. падение и рост стоимости на золото имеет цикличный характер. И еще: золото далеко не всегда оказывается лучшим вложением, зачастую уступая, например, недорогому серебру.

В краткосрочной перспективе цены на золото очень подвижны, в связи с чем краткосрочные вложения в золото больше подходят для спекулятивных, а не для инвестиционных целей. Обычно спекулятивные сделки имеют дистанцию 1–2 года.

Специалисты советуют вкладываться в золото на локальных падениях и выходить, соответственно, до того, как начнется новое падение. При этом важно не рассчитывать выйти из золота точно на пике, т.к. точно прогнозировать, что будет с золотом на всех этапах еще никому не удавалось.

Главным ориентиром продолжения долгосрочного рост золота  является интенсивность инфляционного стимулирования со стороны центральных банков. Вместе с тем, пик биржевых цен может быть достигнут и до фактического прекращения инфляционной политики, и в преддверии ее прекращения, и на спекулятивном всплеске.

Опытные спекулянты советуют покупать драгоценные металлы с середины июня по середину августа, а также в январе-феврале, когда цены находятся на минимальных отметках. Также следует следить за ситуацией, которая складывается в отраслях, которые являются основными потребителями золота (прежде всего, ювелирная промышленность и электроника). Если растет потребление золота, то будут расти и цены.

Специалисты рекомендуют инвесторам держать в золоте 10-15% капитала и выделяют несколько стратегий по вложению в золото.

Первая – спекулятивная «купил подешевле – продал подороже» – считается самой потенциально доходной и рискованной. Но частному инвестору это и не по силам, и не по карману, т.к. прибыль в десятую долю процента, которую можно получить на ежедневных спекуляциях, будет заметной только при очень больших объемах.

Вторая стратегия – это вложение в золото как страхование от экономической и политической нестабильности.

Третья стратегия –  вложение в золото как в средство сбережения.

Для инвестирование в золото есть несколько способов.

Среди основных – покупка золотых изделий, покупка золота в слитках, открытие металлического счета, покупка инвестиционных и коллекционных монет. Также есть и другие способы (покупка паев tracker-фондов, использование сертификатов, деривативов, золотых электронных денег и т.д.).

Наиболее популярны покупка золотых изделий, золота в слитках, золотых монет. Наиболее выгодно, с точки зрения инвестиций, открытие обезличенного металлического счета.

Также можно инвестировать в золото, покупая паи tracker-фондов. Эти организации инвестируют деньги клиентов во фьючерсы на золото. «Входной билет» в такие фонды составляет от 30 до 100 тыс. рублей. Инвестор, доверяя свои средства в управление фонду, становится сторонним наблюдателем за движением собственных средств и надеется на лучшее.

«Золотые» фонды вкладывают средства своих пайщиков в акции золотодобывающих и аффинажных (специализирующихся на изготовлении слитков из драгоценных металлов) компаний. Как правило, «золотые фонды» демонстрируют весьма приличную прибыль, но при этому среди них наблюдается очень сильный разброс в доходности.

Профессиональные инвесторы, занимающиеся трейдингом, могут самостоятельно покупать фьючерсы на золото на товарной бирже, акции золотодобывающих компаний и доли паевых фондов, специализирующихся на драгоценных металлах, на фондовой бирже.

Однако, следует иметь ввиду, что такая самостоятельность во-первых не подходит обычным гражданам, не имеющим специфических знаний и достаточного времени, и во-вторых, согласно статистике, 95% трейдеров теряет свои деньги на бирже.

Инвесторы могут вместо самого золота приобрести документы, подтверждающие право на владение им. Однако, владение сертификатом на золото и сами драгоценным металлом все-таки разные вещи. При всем неудобстве физического обхождения с металлом, в кризисной ситуации лучше остаться с ним, чем с никчемной бумагой.

Вместе с тем торговля обеспеченными золотом ценными бумагами позволяет избежать комиссионных за покупку физического золота и исключить рискованные операции с фьючерсами. К тому же некоторые ценные бумаги очень надежны и торгуются на Лондонской фондовой бирже (LSE) всемирным золотым советом (The World Gold Council, WGC), созданным крупнейшими золотодобывающими компаниями.

Можно играть и на минимальном разрыве между курсами покупки и продажи на рынке FOREX. Однако, надежность такого вложения зависит от надежности брокера. Многие сравнивают такую игру с игрой в рулетку. Можно выиграть, но скорее всего проиграешь.

Не так давно на рынке появились золотые электронные деньги. Это валюта  или  обязательствами корпорации, создающей платежную систему, по выплате определенного количества золота. Золотые электронные деньги удобны, ликвидны, но их надежность определяется надежностью компанией-эмитента.

Как мы видим, способов инвестирования в золото достаточно много. Специалисты говорят, что если инвестор хочет обеспечить абсолютную надежность вложения и нацелен на долговременное многолетнее вложение, то ему стоит приобретать физическое золото в слитках или монетах. При этом следует оценить существующую цену предложения, учитывая вес и пробу золота, разницу между ценой покупки и предложения с учетом уплаты НДС, а также расходы на хранение золота после приобретения.
            Если вложенные в золото средства могут понадобиться вам немедленно, то стоит открыть обезличенный металлический счет или воспользоваться обеспеченными золотом электронными деньгами.

При краткосрочном вложении, имеющим целью заработать на росте курса золота в течение нескольких месяцев или года, то можно прибегнуть к помощи «золотых» фонов или к игре на FOREX.

Если целью является получение процентного дохода на свое золото, то стоит использовать обезличенный металлический счет.

Для покупок и других платежей золотом подходят золотые электронные деньги.

Как уже говорилось, не следует все инвестиции направлять исключительно в золото. При этом и золотую часть стоит диверсифицировать по способам приобретения  драгоценного металла.

При ведении дел инвесторам следует опасаться инвестиционных проектов с высоким доходом. Как правило, они являются обычными финансовыми пирамидами, упоминающими о золоте исключительно в рекламных целях.

Не следует принимать приглашение к покупке акций в добывающих компаниях, которые не имеют золотого запаса или потенциала к его накоплению.

Также не стоит связываться с продавцами-мошенниками, предлагающими по электронной почте купить или продать любое количество золота. Аферистами являются и продавцы золотой пыли, выдающее за золото инвесторам медные опилки.

Следует опасаться и покупки фальшивых золотых монет. Их лучше не покупать с рук и без помощи опытных специалистов.

Купить золото сегодня можно и лично, и через поверенных, и по Интернету, как за наличные деньги, так и с помощью банковского перевода, и различных  систем электронных денег

При осуществлении инвестиций в золото нужно всегда помнить о связанных с этим процессом рисках. Золото не только постоянно растет в цене, но и периодически падает. К тому же не всегда можно найти на свое золото покупателя.

Но в целом, если хочется надежно вложиться, то куда уж, если не в золото.

Обычно об этом металле вспоминают в годы экономических кризисов, когда цена на него резко растет. Но опять же, стоит помнить, что рано или поздно любой рост заканчивается и начинается падение.

Так, например,  за последние шесть лет золото подорожало в 3, 5 раза, пробив сначала отмету в 1000 долларов за тройскую унцию, потом 1500 и даже 1800 в сентябре 2011, а потом пошло вниз, застабилизировавшись на отметке 1600 долларов за тройскую унцию в декабре 2011 года.

Источник: http://www.ermak.su/gold/invest.htm